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良好工作及經濟成長
2024 年目標及達成情形
  • ▶  總資產達 16,251.43 億元,稅後淨利 21.75 億元,總保費收入達 1,099.59 億元。
    ▶  召開實體股東會,輔以集保視訊輔助平台,強化與利害關人溝通。
    ▶  強化居家辦公資安控管;通過全系統 ISO 27001:2022 資訊安全管理系統 (ISMS)驗證;通過英國標準協會BS 10012:2017 個人資訊管理制度(PIMS)驗證,驗證範圍涵蓋全公司( 包含總公司、分公司、服務中心、區部及通訊處);資訊安全宣導課程公司全體內勤同仁合格率達100%;參加金融資安聯防監控(F-SOC),透過與金融機構交流,強化資安監控之量能。
    ▶  遴聘資安顧問參與董事會運作,提供董事資安相關諮詢及講座服務,深化資安文化。
    ▶  2024 年起投保資安保險,以減緩及降低業務中斷、客戶或第三人因受到損害而衍生之賠償風險,強化資安風險管理。
    ▶  執行不誠信行為之風險評估專案,優化評估方法論,分析及評估營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動,據以訂定防範方案並定期檢討防範方案之妥適性與有效性。
    ▶  執行責任地圖制度 ( 問責制度 ) 導入專案,並完成專案規劃之各項工作。
    ▶  優化法令異動管理系統,確保各項營運活動符合法令規章及有效提升法令遵循文化。
    ▶  優化洗錢及資恐風險評估機制與反洗錢系統功能。
    ▶  辦理法令遵循風險評估作業 (CRA),依風險評估成果作成法令遵循風險評估報告暨風險改善計畫。
    ▶  提升利害關係人管理系統資料庫之完整性與正確性,落實利害關係人交易控管。
    ▶  辦理法令遵循品質查核 (QA),協助及督導業務單位辨識及管理法令遵循風險。

2025 年目標
  • ▶  持續辦理 BS 10012:2017 個人資訊管理制度(PIMS)與 ISO 27001:2022 資訊安全管理系統 (ISMS) 驗證。
    ▶  遴聘資安顧問參與董事會運作,提供董事資安相關議題諮詢及講座服務,帶動公司重視資安的組織文化。
    ▶  持續投保資安保險,以減緩及降低業務中斷、客戶或第三人因受到損害而衍生之賠償風險。
    ▶  導入 ISO 22301 營運持續管理制度,強化金融服務韌性。
    ▶  配合辦理保險業責任地圖制度自律規範。
    ▶  持續優化法令異動管理系統。
    ▶  確保利害關係人管理系統資料庫之完整性與正確性。
    ▶  優化反洗錢系統效能,持續深化員工對反洗錢政策與措施之認知。

三商美邦人壽自成立以來,積極推動公司治理,強化董事會職能,對社會大眾誠實揭露重大營運訊息、傾聽利害關係人的聲音,另為提升董事會專業性及獨立性,進行外部董事會績效評估。原公司治理暨提名委員會於2024 年8 月12 日更名為公司治理暨企業永續委員會,制定、推動及強化公司永續發展政策、年度計畫及策略;建構及發展董事會及各委員會之組織架構;致力推動誠信經營政策與防範方案制定與監督執行等。
 
本公司重視每一位股東的權益,並平等對待所有股東,透過法說會及股東會的互動,股東會並藉由電子投票的實施,使得股東權益之行使不受時間空間之限制,進一步保障股東權益,2024 年股東常會以視訊輔助實體股東會召開,股東可以在線上報到、投票、提問,並觀看會場現場直播;公司網站上亦提供投資人及股東聯絡資訊,確保投資人充分了解公司重大訊息。
公司治理架構
董事會共設11席董事,任期3年,其中5 席為專業自然人董事,4席獨立董事(2席為第一屆任期,2席為第二屆任期),2024 年董事會共召開12 次,整體董事會出席率達98.48%,獨立董事出席率達100%。
 
2024 年度公司治理主管已完成27 小時之年度進修時數( 續任法令規定12 小時以上)。公司治理主管職掌包含「依法辦理董事會及股東會之會議相關事宜」、「製作董事會及股東會議事錄」、「協助董事就任及持續進修」、「提供董事執行業務所需之資料」、「協助董事遵循法令」、「向董事會報告其就獨立董事於提名、選任時及任職期間內資格是否符合相關法令規章之檢視結果」、「辦理董事異動相關事宜」等,協助董事執行業務,精進董事會運作。
 
董事會及功能性委員會運作
董事遴選

本公司章程明定董事之選舉採候選人提名制度,並依「薪資報酬暨提名委員會組織規程」規定,由董事會轄下之薪資報酬暨提名委員會制定董事會成員所需之專業知識、技術、經驗及性別等多元化背景暨獨立性之標準,並據以覓尋、審核及提名董事候選人。提名之董事候選人經董事會決議,提案股東會選任之。

 

董事成員多元化

本公司「董事遴選及接班規劃」規範董事及獨立董事之專業資格及遴選條件應符合「公司法」、「公開發行公司獨立董事設置及應遵循事項辦法」及「保險業負責人 應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」之規定,且專業自然人董事席次需符合主管機關規定。依據「保險業負責人應具備資格條件兼職限制及應遵行事項準則」 第8 條之規定,應有5 席董事具有專業資格且為自然人當選,本公司已符合法令要求。且本公司訂有「董事選舉辦法」,規範董事成員之選任應考量董事會整體配置, 董事會成員組成應考量多元化,並就運作、營運型態及發展需求以擬訂適當之多元化方針,宜包括但不限於以下二大面向之標準:

 

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