2023年目標及達成情形▶ 金融友善服務具體作為
• 金融友善服務專區取得無障礙 AAA 認證標章，獲得數位發展部來函感謝共同營造無障礙網路環境，確保身心障礙者權益。
• 建置官網公平待客專區，彰顯公司優秀服務事蹟與友善服務措施。
• 規劃金融友善服務措施，如友善服務櫃檯措施、指派專人預約服務及新增櫃檯視訊手語翻譯服務。
• 於各分公司櫃檯配置輪椅等輔助器具，且於各地區服務中心，皆有設置無障礙設施。
• 針對主管機關公布的保險業金融友善服務準則制定「三商美邦金融友善服務措施」，並公告於公司官網「金融友善服務專區」。
• 由「營運規劃部」專責統籌辦理各單位金融友善工作之執行，擬定金融友善行動計畫，於公平待客管理會議中，檢視各權責部門金融友善服務之具體作為，確保各部門是否具體落實執行，彙整問題進行督導、追蹤及改善，並提報董事會。
• 針對董事、公司負責人及高階經理人，已於2023 年完成「金融友善暨身心障礙者權利公約（CRPD）課程」，完訓率皆100%。
▶ 推動普惠金融
• 舉辦偏鄉「理財金頭腦養成計劃」巡迴公益課程活動，在偏鄉多所多元文化學校舉辦，讓普惠金融種子在各角落成長茁壯。
• 舉辦「保戶子女理財夏令營」活動。
▶ 規劃年輕族群商品及服務
• 調降網路投保註冊年齡至 18 足歲，同時調降網投旅平險於 18 足歲即可投保。
• 調降網路投保騎士保、騎士安心保傷害保險等商品於 18 足歲即可投保，擴大年輕族群購買之商品及服務。
▶ 規劃高齡及身障族群服務，以降低數位落差
• 新增官網「語音撥放圖形驗證碼」，降低視障族群數位落差。
• 完成身障服務體驗講座、舉辦客服督導訓練課程，提升對弱勢族群之服務品質。
• 簡化服務用語並製作服務易讀版文件。
優化服務事項以符合客戶期待
• 整合各項作業之服務流程並規劃服務品質關注指標。
• 推動申訴全流程檢視，落實申訴處理機制。
• 2023年度申訴率排名第一，評議率排名第三。
• 制定公平待客自評標準暨參考指標。
2024年目標▶ 優化特定族群商品與服務
• 規劃年輕、高齡與身障等族群之商品或服務計劃。
• 優化特定族群之數位服務，降低數位落差。
▶ 優化防詐服務機制，協助客戶防制詐騙，強化金流安全，保障合法經濟
• 收集同業及銀行業具體防詐機制。
• 針對不同客戶宣導防詐服務。
• 加強風險控管審查機制。
▶ 建全申訴服務全流程
• 妥適處理申訴案件，就現行之申訴處理機制再提升，強化對申訴案件處理之效能及效率。
• 規劃申訴優化全流程，提出申訴前、中、後之具體作為。
▶ 優化金融友善服務
• 推動身障、經濟弱勢及高齡等族群之友善服務措施。
• 將「原住民與新住民」納入金融友善服務措施範圍。
為促進建立以「公平待客」為核心之企業文化，除了訂有「三商美邦人壽公平待客原則策略」及「三商美邦人壽公平待客原則政策」以外，公司制定「公平待客管理會議運作辦法」，並成立公平待客管理會議，以營運規劃部為專責單位，由營運長（資深副總）帶領推動公平待客業務，每季召開會議，藉由此管理會議共同擬定執行方案及措施以徹底落實公平待客原則，並於會後將管理會議事項提報董事會，以確保執行結果，透過董事會的參與，塑造由上而下的公平待客文化。2023 年第4 季起更邀請董事列席指導，將每季公平待客執行成果進行說明、檢討及改善。
於2023 年邀請外部顧問律師進行公平待客進階教育訓練，藉此了解主管機關對於公平待客相關議題之重點，藉由座談會形式邀請同仁一同參與，授課對象包含公平待客填報部門、各保戶服務中心及其區部，以「保障金融弱勢族群，落實誠信經營原則」為主題，彙整近期主管機關監理趨勢及修法動態提供給內部同仁。以保單生命週期為基礎逐步引導各部門對於此議題之重視以及具體作為之發想，並依據同業輔導經驗提供公平待客建議加強措施。
董事、公司負責人及高階經理人，皆已於2023 年完成「金融友善暨身心障礙者權利公約（CRPD）課程」，完訓率為100%。
公司於2023 年規劃合併官網原有之「無障礙網頁」及「金融友善服務專區」，新增文字放大縮小及語音撥放功能，完整揭露本公司之金融友善服務措施，並優於主管機關法令，取得最高等級AAA 之無障礙認證標章，已於2023 年10 月31 日正式上線。
為加強友善服務措施，三商美邦人壽與台灣手語翻譯協會合作，於各地保戶服務中心櫃檯開辦「預約手語翻譯服務」，供聽、語障客戶預約使用。已於2023 年12 月提供服務，藉此提升客戶服務品質，並可降低弱勢族群的數位落差。
另於網路投保專區新增「語音播放圖形驗證碼」，提供弱勢族群（視覺障礙者）友善的金融操作環境，以響應主管機關推行公平待客之服務理念。
自2014 年起極力推動微型保險業務，積極與大專院校、兒福聯盟、犯罪被害人保護協會、南投縣政府等學校、社福團體與地方政府合作，以捐贈保險費方式提供經濟弱勢族群及大學專院校免繳學雜費學生一年期微型傷害保險，每人保額上限可達50 萬元，協助減輕因遭遇突發意外事故對家庭所造成的經濟衝擊。自2014 年迄今，以捐贈保險費方式提供免繳學雜費學生、社福團體成員或地方政府經濟弱勢族群一年期微型傷害保險保障，每人保額上限50 萬元，在意外事故發生時，發揮守護的功能，降低對家庭經濟造成衝擊，進而建構社會安全防護網。
2023 年受贈單位包括20 所大專院校、1 家社福機構及2 個縣市，捐贈保費超過474 萬元，當年受惠被保險人為24,337 人。自2014 年起至2023 年年底，累計投入超過3,400 萬元，累積承保人數更超過13 萬人次。2024 年將持續微型保險保費捐贈，以善盡企業永續發展責任。合併微型保險保費捐贈及銘傳大學深耕計畫募款贊助，2023年共捐款489 萬元。其中「深耕計畫」係配合教育部政策，贊助該校強化弱勢學生助學與輔導機制，使學生能夠安心學習，不需再為學費、生活費而擔心，可以全心專注於學業，且能藉由教育翻轉自己的未來。